金管局加強監管資金流向提升合規標準
2026年6月9日 作者：Shubhii Verma 金管局收緊內地投資者銀行合規要求 隨監管機構加大力度強化合規管理、杜絕金融管道遭不當利用，香港針對內地投資者開立及維持投資類銀行帳戶，實施更嚴格的銀行監管規定。 香港金融管理局（金管局）於6月6日證實，全新指引已正式生效，要求銀行對內地客戶執行更嚴謹的審查。這一系列措施源於金管局5月22日發布的監管通告，旨在讓銀行作業標準，與香港證券及期貨事務監察委員會（證監會）對持牌經紀行實施的現行規範接軌。 書面聲明與資本管制 依據新修訂的監管框架，內地投資者須提交書面聲明，證明投資資金來自內地以外的合法來源。中國內地實施嚴格的資本管制，限制個人每年合法匯出境外的金額，此項規定亦與相關政策相呼應。 銀行須清理可疑及靜止帳戶 當局同時要求銀行對可疑帳戶採取更嚴格的處理方式：金融機構必須關閉透過偽造、不實或存疑文件開立的帳戶。此外，無結餘的長期未使用投資帳戶，也將納入清理範圍予以關閉。 新規最為重要的一點是具追溯效力。銀行須清查2023年1月起開立的所有投資類帳戶，確認客戶開戶時提交的文件符合監管標準。此次清查將對現有帳戶持有人展開進一步審核，合規未達標的帳戶將面臨後續處置。 此舉體現香港全面強化反洗錢監管、提升資訊透明度的方針，確保金融體系符合國際監管要求。伴隨內地投資者需求持續攀升，監管當局亦日益重視跨境資金流動監控。…
香港敲定加密貨幣監管規則，全力打造全球數碼資產樞紐
2026年5月29日 香港推出虛擬資產企業全新發牌制度 香港已正式落實加密貨幣及數碼資產產業的整套監管框架，邁出打造全球頂級虛擬資產樞紐的重要一步。香港財經事務及庫務局與證券及期貨事務監察委員會（證監會）宣布，針對經營虛擬資產諮詢、市場分析及資產組合管理服務的機構，相關新發牌制度已完成公眾諮詢。 是次諮詢於去年12月展開，獲業界廣泛支持，相關方案將於今年稍後提交立法會作正式審批。監管機構表示，新框架參照香港傳統證券市場的現行標準制訂，冀在加強投資者保障的同時，推動數碼資產領域的創新發展。 證監會行政總裁梁鳳儀形容，此舉標誌香港虛擬資產監管體系搭建邁入「最後階段」。香港此前已先後為加密貨幣交易所、穩定幣發行商設立發牌機制，而虛擬資產託管服務及加密貨幣場外交易的相關諮詢工作亦已完成。 持牌機構的資本規定與投資者保障措施 根據新規，提供加密貨幣投資顧問服務或管理虛擬資產組合的企業，須遵守嚴格的財務及合規要求。不持有客戶資產的機構，流動資本不得少於10萬港元（約12,762美元）；負責保管客戶資產的企業，實收股本下限為500萬港元，流動資本則須維持最少300萬港元。 新法規同時強化客戶身份識別（KYC）責任與投資者保障機制。持牌機構在提供服務前，必須評估客戶對虛擬資產及相關風險的認知程度，企業向大眾推廣加密貨幣產品亦會受到更嚴謹的規範。 當局確認，該套監管框架將納入香港《打擊洗黑錢及恐怖分子資金籌集條例》，彰顯政府對金融透明度與合規營運的重視。 業界專家認為，這套框架終於為虛擬資產企業帶來各界期盼已久的監管明確性。金杜律師事務所香港合夥人費能表示，是次諮詢落地，意味香港虛擬資產生態圈的政策拼圖已全數完成。 鞏固香港作為全球數碼資產樞紐的地位 現今全球多國及金融中心競相爭取加密貨幣企業與區塊鏈投資落戶，香港亦積極把握機遇。港府官員持續對外宣傳，香港擁有穩定且具可預期性的營商環境，適合數碼資產企業發展，相較監管政策走向不明的地區更具優勢。…
